澳门真钱赌博攻略 www.nmrfun.com.cn 普及“三反”知識,防范洗錢風險

 

一、三反意見出臺

全稱:《國務院辦公廳關于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見》國辦函〔201784號(以下簡稱《三反意見》),2017829日,國務院辦公廳公開發布。

 

二、三反意見出臺背景

1、國內經濟金融領域犯罪形勢嚴峻

近年來,我國宏觀經濟保持平穩健康發展,社會秩序總體和諧穩定。與此同時,各類經濟犯罪特別是洗錢、涉眾型經濟犯罪、涉稅違法犯罪以及暴力恐怖活動形勢依然嚴峻,金融領域違法違規現象突出,給人民群眾合法權益和國家安全造成了損害和不容忽視的威脅。

 

2、國際反洗錢、反恐融資形勢不容樂觀

國際上,洗錢、恐怖融資和逃稅已經成為全球性公害,跨境洗錢、恐怖融資和逃稅的資金規模龐大,威脅世界金融秩序和經濟發展。因此,二十國集團(G20)等國際組織將打擊洗錢、恐怖融資和逃稅作為完善世界經濟金融秩序的重要組成部分。在2016G20杭州峰會公報中,習近平主席和各國領導人共同承諾要完善制度,提升國際社會打擊洗錢、恐怖融資和逃稅的能力。

 

3、國家層面的頂層設計

為進一步健全國家治理體系和現代金融監管體系,有效防范洗錢、恐怖融資和逃稅違法犯罪活動,國家“十三五”規劃明確要求“完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管措施,完善風險防范體制機制”,中央全面深化改革領導小組將“完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制”列為深化改革重點任務。

根據國內外反洗錢、反恐怖融資和反逃稅工作(以下簡稱“三反”工作)的新形勢,按照中央全面深化改革領導小組的部署,人民銀行、稅務總局和公安部作為牽頭部門,會同反洗錢工作部際聯席會議各成員單位,共同研究制定了《關于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見》。

 

2017418

中央全面深化改革領導小組第三十四次會議審議通過了《關于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見》。

 

2017829

國務院辦公廳以國辦函〔201784號文,公開發布了《國務院辦公廳關于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見》。

 

三、《三反意見》的重要意義

《三反意見》遵循推進國家治理體系和治理能力現代化的要求,著重從體制機制上提出完善措施,明確了當前“三反”工作需要著力加強的工作任務,是《反洗錢法》頒布十周年來對國家反洗錢體系最全面的頂層設計,也是我國在“三反”工作領域深化改革的總體規劃。通過落實《三反意見》各項措施,國家“三反”工作體系將更加完善,有利于有效防控風險,也有利于維護國家安全和金融安全。

 

四、“三反”工作的明確定位

反洗錢、反恐怖融資、反逃稅(以下統稱“三反”)監管體制機制是建設中國特色社會主義法治體系和現代金融監管體系的重要內容,是推進國家治理體系和治理能力現代化、維護經濟社會安全穩定的重要保障,是參與全球治理、擴大金融業雙向開放的重要手段。

 

五、相關法律制度建設

2006年《反洗錢法》

《反洗錢法》對反洗錢監督管理、金融機構和特定非金融機構的反洗錢義務、反洗錢行政調查、反洗錢國際合作等內容作出了明確規定,確立了中國洗錢預防制度的基本框架。中國人民銀行根據《反洗錢法》授權,會同有關金融監管部門陸續制定了《金融機構反洗錢規定》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》等規章制度,明確了金融機構和支付機構應當履行的反洗錢義務。

 

2015年《反恐怖主義法》

《反恐怖主義法》進一步完善了反恐怖融資監管和涉恐資產凍結制度。在刑事法律方面,全國人大審議通過的《刑法修正案(六)》和《刑法修正案(九)》進一步完善了有關洗錢罪、掩飾隱瞞犯罪所得罪、幫助恐怖活動罪的規定,為打擊洗錢和恐怖融資犯罪奠定了法律基礎。最高人民法院也先后發布了多項司法解釋,進一步明確了審理洗錢案件的法律適用。